Investir em ETFs da Irlanda pode ser uma opção interessante para brasileiros que buscam diversificar seus investimentos em bolsa de valores. Os ETFs (Exchange Traded Funds) são fundos de investimento que buscam replicar o desempenho de um índice de referência, como o S&P 500, por exemplo. Eles são negociados como ações na bolsa de valores e oferecem uma forma simples e acessível de investir em uma carteira diversificada de ativos. Por essa razão, como investir em ETFs da Irlanda sendo brasileiro?

A Irlanda é um dos principais centros financeiros da Europa e oferece uma ampla variedade de ETFs para investidores. Além disso, os ETFs irlandeses são conhecidos por suas vantagens fiscais, o que pode resultar em uma economia significativa de impostos para os investidores brasileiros. No entanto, é importante lembrar que investir em ETFs envolve riscos e é importante fazer uma análise cuidadosa antes de tomar qualquer decisão de investimento.

Entendendo ETFs da Irlanda

Os ETFs (Exchange Traded Funds) são fundos de investimento negociados em bolsa de valores que replicam a performance de um índice de mercado. Eles são compostos por uma cesta de ativos, como ações, títulos e commodities, e são negociados como ações em bolsa de valores.

O que são ETFs?

Os ETFs são uma forma de investimento que permite aos investidores diversificar sua carteira com baixo custo e facilidade de negociação. Eles oferecem exposição a uma ampla variedade de ativos, permitindo que os investidores obtenham uma exposição diversificada a mercados internacionais com um único investimento.

Vantagens dos ETFs Irlandeses

Os ETFs domiciliados na Irlanda são uma escolha popular para investidores brasileiros que buscam diversificar a sua carteira internacionalmente. Em outras palavras, os investidores estarão expostos a moedas fortes como Dólar, Euro ou a Libra Esterlina (GBP).

Além disso, caso o investidor queira investir em índices americanos, por exemplo, ele pode fazer pelos ETFs da Irlanda com menor tributação, em comparação com os próprios Estados Unidos. A Irlanda também não aplica tributação para estrangeiros que investem lá e também não aplica tributação para herança.

Existem dois tipos de ETFs que os investidores precisam prestar atenção. O primeiro tipo de ETF pautado em acumulação, não existe pagamento de dividendos, pois os gestores das ETFs reinvestem os dividendos recebidos. E, quando o investidor quer vender os seus ETFs, o imposto é aplicado dependendo de quando foi feita a venda pela data da compra. Em até 180 dias, a tributação será de 25%. Entre 181 dias a 720 dias, o tributo cai para 20%. Acima de 721 dias o tributo será de 15%.

Agora, para ETFs pautados em distribuição, além dos tributos serem pagos caso o investidor queira realizar a venda do ETF, este também paga tributos na fonte sobre os dividendos recebidos. Isso deveria trazer uma desvantagem maior pelos altos tributos sobre dividendos aplicados pelos Estados Unidos e pelo Brasil. Nos Estados Unidos, os investidores estrangeiros precisam pagar 30% de tributos taxados na fonte sobre os dividendos recebidos. Dessa forma temos uma dupla tributação, tanto nos EUA como no Brasil, sendo este cobrando até 27,5% de tributos em dividendos internacionais, dependendo de quanto foi recebido.

Os ETFs irlandeses são regulamentados pela União Europeia, o que significa que eles são submetidos a padrões rigorosos de transparência e governança. Isso oferece aos investidores uma maior segurança e proteção em relação ao investimento em outras jurisdições.

Estrutura Fiscal dos ETFs na Irlanda

A estrutura fiscal dos ETFs domiciliados na Irlanda é uma das mais favoráveis do mundo, especialmente para ativos relacionados com os Estados Unidos. Os ETFs americanos passam por uma tributação de 30% sobre os dividendos. Mas na Irlanda, após um acordo entre os países, essa tributação representa apenas 15% sobre os dividendos. Dentro da Irlanda existe algumas taxas de administração aplicadas por lá, mas ainda assim estas possuem um valor menor do que caso você investisse no mesmo ETF diretamente nos Estados Unidos.

“Se você investe na Apple e recebe US$ 20 de dividendos da marca, o valor líquido que será transferido para a sua conta será de US$ 14, ou seja, os 30% restantes serão retidos na fonte pelo governo americano”, afirma Grübler. “Se optar por um ETF Irlandês, em vez de receber apenas os US$ 14 do exemplo acima, o ETF recebe US$ 17, melhorando o rendimento do investidor.”

Caso for escolher entre um ETF de acumulação ou de distribuição, devido aos impostos auferidos sobre os ETFs de distribuição no Brasil, o ideal seria que a sua escolha fosse em um ETF de acumulação.

Como Investir em ETFs da Irlanda no Brasil

Investir em ETFs da Irlanda pode ser uma opção interessante para os investidores brasileiros que buscam diversificação internacional. Para isso, é preciso seguir alguns passos simples.

Comprando ETFs Irlandeses

Para comprar ETFs da Irlanda, o investidor precisa ter uma conta em uma corretora que ofereça esse tipo de investimento. É importante escolher uma corretora confiável e regulamentada, que ofereça uma plataforma fácil de usar e taxas competitivas. Uma corretora que eu indico para compras dessas ETFs é a Interactive Brokers. Com essa corretora você pode investir em ações fora dos Estados Unidos. O ideal é investir em dólar dentro da corretora para evitar a conversão de moedas e pagar taxa de câmbio. Para investir nos ETFs da Irlanda em dólar, o ideal é investir na Bolsa de Londres.

Depois de escolher a corretora, o investidor deve abrir uma conta e transferir os recursos para a corretora. É importante lembrar que o investimento em ETFs da Irlanda está sujeito a impostos e taxas, como o Imposto de Renda e o IOF.

Com a conta aberta e os recursos disponíveis, o investidor pode escolher os ETFs da Irlanda que deseja comprar. É importante fazer uma análise cuidadosa dos ETFs disponíveis. Você precisa consider fatores como a liquidez, a diversificação, a exposição a setores ou regiões específicas e os custos envolvidos.

Uma vez escolhidos os ETFs, basta enviar a ordem de compra pela plataforma da corretora e aguardar a execução da operação. É importante monitorar regularmente os investimentos e fazer ajustes quando necessário, de acordo com o perfil de risco e os objetivos de investimento do investidor.

Investir em ETFs da Irlanda pode ser uma forma interessante de diversificar a carteira e acessar oportunidades de investimento em mercados internacionais. Com os passos certos, é possível realizar essa operação de forma segura e eficiente.

Aspectos Legais e Tributários

Tributação de ETFs para Brasileiros

Para os investidores brasileiros que desejam investir em ETFs da Irlanda, é importante estar ciente da tributação aplicável. No Brasil, os ETFs são tributados como fundos de investimento, com uma alíquota de Imposto de Renda de 15% sobre os rendimentos. Além disso, há a cobrança de IOF (Imposto sobre Operações Financeiras) para investimentos com prazo inferior a 30 dias.

No entanto, os ETFs da Irlanda podem ser tributados de forma diferente. Isso depende do acordo de dupla tributação entre o Brasil e a Irlanda. É importante verificar as regras específicas para cada ETF antes de realizar o investimento.

Declaração de Ativos no Exterior

Os investidores brasileiros que possuem ativos no exterior, incluindo ETFs da Irlanda, devem declarar esses ativos na Declaração de Imposto de Renda. A Receita Federal exige que os investidores informem todos os ativos mantidos fora do país. Isso inclui o valor investido e os rendimentos obtidos.

É importante ressaltar que a não declaração desses ativos pode resultar em multas e penalidades. Portanto, os investidores devem estar atentos às regras e prazos para a declaração de ativos no exterior.

Acordos de Dupla Tributação

A Irlanda possui um acordo de dupla tributação com o Brasil. Isso significa que os investidores brasileiros que investem em ETFs da Irlanda podem evitar a dupla tributação sobre os rendimentos. No entanto, é importante verificar as regras específicas para cada ETF e entender como o acordo de dupla tributação se aplica.

Em geral, os acordos de dupla tributação visam evitar a tributação dupla de rendimentos obtidos em um país estrangeiro. Isso significa que o investidor paga impostos apenas no país onde o rendimento foi gerado. No entanto, é importante estar ciente das regras específicas para cada país e para cada tipo de investimento.

Opções de ETFs da Irlanda para analisar

·       iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) – Distribuído pela Blackrock e replica o S&P 500, que compõe as 500 maiores empresas dos Estados Unidos. Taxa de administração: 0,07%

·        iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) – Distribuído pela Blackrock. Replica ações de 23 países desenvolvidos ao redor do mundo. Taxa de administração: 0,20%

·        iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc) – Distribuído pela Blackrock. Replica a Nasdaq, compondo as 100 ações que compõe a Nasdaq. Taxa de Administração, 0,33%

·        iShares Physical Gold ETC – Distribuído pela Blackrock e replica o preço do ouro em dólar no mercado spot. Taxa de administração: 0,12%

·        iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc) – Distribuído pela Blackrock. Ele é um ETF aplicado apenas em países emergentes em empresas grandes, médias e small caps. Taxa de Administração: 0,18%